Como criar um orçamento anual de planilha do Excel: 15 etapas - Conhecimentos

Como criar um orçamento anual de planilha do Excel - Conhecimentos

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Dicas

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Você aprenderá a criar um orçamento anual em uma planilha do Excel que seja sensível a muitas deduções discriminadas da Tabela A do imposto de renda, bem como a Tabela C para uma pequena empresa (que se aplica atualmente a muitas pessoas). O exemplo incluído é projetado principalmente para um casal em semi-aposentadoria, ambos trabalhando; assim, inclui contas para cidadãos mais jovens e mais velhos pertinentes às suas inclusões e deduções em suas declarações anuais de 1040 e impostos estaduais. Se você seguir as etapas abaixo para definir seu orçamento, poderá ajustar as entradas de acordo com suas necessidades e criar um plano adequado para seu caso específico.

Passos

Abra o Excel. Clique duas vezes no X verde no dock ou abra a pasta Aplicativos e depois a pasta Microsoft Office antes de clicar em Excel.
Abra uma nova pasta de trabalho. Dê um título à planilha superior mais à esquerda, "Reais".
Na célula B1, digite a data 31/01/16 ou o ano atual se diferente de 2015.
Selecione o intervalo de células B1: M1. Faz Editar > Preencher > SeriesData das Linhas > Mês > Etapa_Valor 1 > Está bem
Selecione as colunas B: N, clique com o botão direito e clique em "Formatar células". Selecione a opção "Personalizado" na guia Número. Escolha $ #, ## 0,00; - $ #, ## 0,00 com largura de coluna 1.
Selecione o intervalo B1: N1, clique com o botão direito e clique em "Formatar células.". Selecione a opção" Personalizado "na guia Número. Escolha mmmm.
Insira na célula N1 o rótulo No acumulado do ano.
Insira na célula N4 a fórmula, = soma (B4: M4). Em seguida, Editar> Copiar a fórmula e Editar> Colar no intervalo de células N4: N110.
Insira os seguintes rótulos nas células A1: A110. Eles devem cobrir todos os itens do orçamento de que você precisa:
- ORÇAMENTO ANUAL
- RENDA:
  - Fonte 1 - Salário (s) líquido (s), excl. impostos, 401K, etc.
  - Fonte 2 - Renda de confiança
  - Fonte 3 - Receita de Dividendos
  - Fonte 4 - Receita de juros, excluindo poupança
  - Fonte 5 - Receita do Anexo C
  - Fonte 6 - Renda de aluguel de casa
  - Fonte 7 - Outras Receitas, de Investimentos / Outros
  - Recibo de empréstimo de refinanciamento (REFI)
  - Misc. Renda (vendas de jarda, etc.)
  - Outros ativos vendidos por dinheiro
  - Outros ativos vendidos a prazo
  - Presentes convertidos em dinheiro
  - RENDA TOTAL
- RECAPITULAÇÃO DA ECONOMIA:
  - Balanço inicial
  - Adicionar: Da Fonte 1 - 401K extraível / Outro
  - Adicionar: contribuições regulares e outras contribuições de poupança
  - Dedução: Retiradas (novo fideicomisso: ganho, venda de casa)
  - Adicionar: Juros Ganhos
  - Dedução: taxas e encargos
  - Saldo final
- PRINCIPAL e OPÇÕES:
  - Balanço de confiança
  - Saldo 401K / pensão não retiráveis
  - Outro (s) saldo (s) principal (is) "intocáveis"
  - Opções de ações, não exercidas, ao valor de mercado estimado
  - TOTAL PRINCIPAL e OPÇÕES
  - ECONOMIA TOTAL, PRINCIPAIS e OPÇÕES
- Adições e despesas de capital:
  - Casa - Juros de hipoteca / aluguel, w / REFI int.
  - Home - Equity, Repairs & Improvement, w / REFI Princ.
  - Remodelação
  - Cobertura
  - Entrada de automóveis
  - Manutenção doméstica
  - Manutenção de jardins e calhas
  - Manutenção de linha de esgoto
  - Imposto de Propriedade - Casa
  - Casa - Seguro
  - Casa - Outras exp.
  - Casa - Melhorias e reparos na parcela do aluguel
  - Casa - Manutenção da parcela de aluguel
  - Casa - Imposto sobre a propriedade da parcela do aluguel
  - Casa - Seguro de parcela do aluguel
  - Casa - Parcela de aluguel - Outras despesas
  - Pagamento automático (s) - Juros
  - Pagamento automático (s) -Equidade
  - Seguro de automóveis com transporte de mantimentos
  - Gás automotivo - com transporte de mantimentos
  - Óleo e manutenção automotivos c / GroceriesTransport
  - Reparos de automóveis com GroceriesTransport
  - Licença de automóveis, taxas, despesas de registro
  - Depreciação / obsolescência automática
  - Sistema: Macs, telefone, TV, tinta de impressora e Ppr
  - Sys: Software & Hardware Equity
  - Sys: Outros acessórios técnicos
  - Sys: Depreciação / Obsolescência
  - Suprimentos
  - Comestíveis, Rx e Comestíveis (não dedutível)
  - Despesa de mudança
  - Cartão de crédito - pagamentos de juros
  - Reembolsos de empréstimos de longo prazo, por exemplo Educatnl. Princ.
  - Reembolsos de empréstimos de longo prazo, juros
  - Reembolsos de empréstimos de curto prazo, principal
  - Reembolsos de empréstimos de curto prazo, juros
  - Serviços públicos: lixo e reciclagem
  - Serviços públicos: gás e eletricidade
  - Utilidades: Água
  - Médico: Transporte, Testes e Procedimentos
  - Odontológico: incluindo transporte
  - Visão e óculos, c / transporte
  - Aconselhamento para condições crônicas, c / transporte
  - Taxas legais / retenção, etc.
  - Outras taxas, dívidas, assinaturas e taxas profissionais
  - Carreira / Biblioteca Profissional + / ou Software, Aids
  - Despesas de educação e treinamento não reembolsadas
  - Doações: Igreja e outros impostos dedutíveis
  - Doações: não dedutíveis
  - Presentes
  - Sched. C - Despesa de Contabilidade / Escrituração
  - Sched. C - Despesas com Folha de Pagamento
  - Sched. C - Despesas de produção e embalagem ... ou
  - Sched. C - Exp. De estoque de suprimentos e COGS
  - Sched. C - UPS / Frete / S&H e despesas de correio
  - Sched. C - Despesas de administração, sistema e comunicações
  - Sched. C - Despesas de marketing / promoção / vendas
  - Sched. C - Despesas com Refeições e Entretenimento
  - Sched. C - Despesas de Viagem
  - Sched. C - Despesa de Manutenção de Instalações
  - Sched. C - Licenças, taxas, despesas de registro
  - Sched. C - Outras despesas de Internet
  - Sched. C - Outras Despesas
  - Outras despesas dedutíveis de impostos
  - Outras despesas não dedutíveis
  - Despesas diversas (= suprimentos?)
  - Adições e despesas de capital:
- REVISÃO DO ORÇAMENTO ANUAL:
  - Dinheiro em mãos: ACIMA (CURTO), Saldo inicial
  - Renda total
  - MENOS: Contribuição para Poupança Regular
  - ADICIONE: Retiradas de Poupança (exceto nova casa)
  - MENOS: adições e despesas de capital
  - Dinheiro em caixa: ACIMA (CURTO), saldo final
- (Observação: se você estiver CURTO de acordo com seu orçamento, precisará gastar menos, obter um empréstimo e / ou ganhar mais dinheiro.)
Faça as contas. Siga as instruções da subseção de janeiro para saber se deseja adicionar todos os itens em uma subseção (como RENDA ou ECONOMIA) ou subtrair alguns. Em seguida, traga o total da subseção ou item de linha para a seção inferior RECAP DO ORÇAMENTO ANUAL e adicione ou subtraia de acordo - cuidado, alguns são revertidos da Poupança porque uma contribuição para a Poupança é uma dedução do Dinheiro em Caixa e uma Retirada da Poupança adiciona ao Dinheiro na mão.
Copie as fórmulas de janeiro nas colunas C: N.
Clique em Editar> Mover ou Copiar Planilha. Quando tiver sua cópia, renomeie-a como Orçamento. Novamente faça outra cópia da planilha real e intitule-a OVER (SHORT). Subtraia seus reais do orçamento para chegar a OVER (RESUMIDO) clicando na célula B4 de OVER (RESUMIDO) e inserindo a fórmula = Orçamento! B4-Reais! B4.
Copie e cole essa fórmula da célula B4 no intervalo de células B4: N110. Limpe todas as linhas em branco que você possa ter inserido para não acabar com zeros desordenados.
Lembre-se de que se você inserir ou excluir um item de linha de linha em Reais ou Orçamento, deverá inserir ou excluir a mesma linha também nas duas outras planilhas e ajustar a (s) fórmula (s) de acordo.
Considere as notas para este exemplo:
- Este casal / família recebe pelo menos 1 salário, mais provavelmente pelo menos 2.
- Eles também têm uma confiança suplementar deixada para eles.
- Eles têm outros investimentos e são bastante econômicos.
- Eles são proprietários de uma pequena empresa que relatam no Anexo C do Formulário 1040.
- Eles têm casa própria e alugam um quarto para complementar sua renda; o inquilino também faz o trabalho doméstico e cozinha, etc. em vez do aluguel em dinheiro.
- Recentemente, eles refinanciaram sua casa para aproveitar as baixas taxas de juros e para fazer uma reforma, repavimentação da calçada e conserto do telhado.
- No entanto, o refi não estava tanto quanto eles queriam, então eles fizeram vendas de garagem e também venderam alguns veículos recreativos e ativos de sua juventude - eles estão semi-aposentados - e também venderam um de seus dois carros. Eles vão comprar uma casa menor ou se aposentar para uma comunidade sênior - mas ainda não decidiram qual.
- Eles têm um "pé-de-meia" de aposentadoria justo, porém, gostariam de evitar retirá-lo o máximo possível.
- Então, agora, um deles paga a um amigo para transportá-la para consultas médicas e odontológicas, compras de supermercado, etc., e tudo isso foi calculado com base na milhagem, com valores computados para reparos, seguro e taxas, etc.
- O marido dela, embora trabalhando e ajudando-a a administrar o pequeno negócio, voltou a estudar e precisará começar a pagar um empréstimo educacional este ano. Seu empregador cobriu a maior parte do custo dos textos e material escolar, mas não o laptop ou PC doméstico que ele comprou, que também usa em seu negócio doméstico, e mantém uma biblioteca de carreiras e outro software profissional (que é dedutível acima do que foi reembolsado pelo empregador).
- O casal tem alguns problemas médicos, visuais e fisiológicos - todos franqueados, assim como o transporte de ida e volta para os escritórios.
- O casal é politicamente ativo, mas esses gastos não são dedutíveis na maioria dos casos.
- O casal precisa de ajuda em certos aspectos da contabilidade e da contabilidade para a pequena empresa, e eles também contrataram um assistente de produção em meio período, portanto, precisam de ajuda para lidar com todos os problemas de folha de pagamento, seguros e recursos humanos.
- A nova empresa operará parcialmente pela internet por meio de um site, que está em desenvolvimento, por uma taxa "única", que é dedutível.
- Eles planejam usar o Excel para ajudar no orçamento de suas atividades financeiras comerciais e pessoais, copiando essas contas para uma segunda e terceira planilhas. A guia ou planilha mais à esquerda conterá Real montantes, a planilha do meio conterá Despesas valores, e a planilha mais à direita calculará a diferença como ACIMA (ABAIXO) montantes. Com esta pasta de trabalho, uma planilha de Fluxos de Caixa, um Balanço e uma Declaração de Lucros e Perdas, eles terão os relatórios de que precisam não apenas para se manter no controle de seus negócios, mas também fazer todas as deduções em seus formulários fiscais aos quais estão legalmente têm direito, desde que mantenham seus arquivos, livros e recibos em bom estado.
- Você notará que, como este documento foi elaborado para pessoas em semi-aposentadoria, ele contém muitos itens de impostos enfrentados por outras pessoas com menos anos de trabalho atrás deles (mas pode estar faltando um item enorme como creche), bem como abordando muitas das preocupações de muitos idosos.
- A seguir está o Orçamento do casal semi-aposentado. Observe que os itens que têm um Saldo Inicial e um Saldo Final têm o Saldo Inicial transferido para a coluna YTD mais à direita, que de outra forma soma, exceto para a linha Saldo Final, que soma verticalmente. Principalmente, a coluna Year to Date soma horizontalmente. Os meses de abril a outubro estão preenchidos, mas estão ocultos.

Perguntas e respostas da comunidade

Como faço para adicionar e subtrair em uma coluna?

Selecione a coluna para a qual deseja exibir a resposta. Clique nessa coluna. Saiba quais células contêm os itens que você deseja adicionar ou subtrair. Exemplo: você deseja adicionar os números em D10, D11 e D12 e exibi-los em D13. Clique em D13. Em seguida, digite: "= D10 + D11 + D12" (sem as aspas, mas com o sinal de igual). D13 exibirá a resposta. Para colunas (ou linhas) maiores, você pode inserir "= soma (D11: D13)" Os dois pontos (:) significam todas as células nesse intervalo, então você está dizendo ao Excel para adicionar todas as células de D11 a D13. Para subtrair D11 de D10, a fórmula seria "= D10-D11". Novamente, lembre-se de incluir o sinal de igual.

Dicas

Isso o ajudará a obter as Folhas de Amortização de Empréstimos para quaisquer empréstimos que você fizer ou pagamentos com parte dos juros que esteja fazendo. Você também pode encontrar informações sobre como amortizar um empréstimo no Excel por meio do artigo Preparar cronograma de amortização no Excel.
Você pode desejar listar seu cheque de pagamento bruto e todas as deduções dele, esp. se você tiver grandes contribuições de funcionários dedutíveis para um plano de saúde da empresa, etc., ou deseja manter o controle de certas outras taxas / contribuições / retenções, etc. ou talvez reembolsos do empregador para despesas de educação, uniformes, etc.
COGS = Custo das mercadorias vendidas = Estoque inicial + Compras = Total disponível, Menos: Estoque final = Custo das mercadorias vendidas, por tipo de unidade, ou seja, um livro razão separado é mantido para rastrear as compras, estoques e COGS de cada tipo de unidade, a menos que é um processo de pedido de serviço. Frete de saída é adicionado ao COGS e o custo de devoluções de vendas é estimado (quando a provisão para devoluções de vendas é estimada) e devolvido contra o COGS se avisado assim pelo seu CPA, dependendo do seu nível de experiência com devoluções. O frete de entrada faz parte do Custo do estoque inicial se absorvido por você, o comprador. Descontos para termos obtidos, como "2% 10 dias, 30 líquidos" são deduzidos apenas se o custo total for mostrado no estoque inicial (você não quer contar duas vezes os descontos obtidos - algumas empresas mostram isso na seção de finanças, em vez que a seção Custo, por se tratar de uma decisão gerencial de Fluxo de Caixa). Custo dos bens fabricados é composto de Matérias-primas, material em processo e rastreamento de estoques de bens acabados, talvez com alocação de mão de obra direta e indireta, despesas gerais, etc. recente Texto de contabilidade de custos e / ou fazer uma aula e / ou pedir ao seu contador / contador para configurar o processo e as contas para você.
Você pode querer dividir as seguintes despesas também:
- Prescrições / Co-pagamentos - franquia
- Uniformes e lavagem a seco - franquia
- Lavanderia / Lavagem a seco - não dedutível

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