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A relação de confiança é uma abordagem sem inventário para passar ativos para seus beneficiários quando você morrer. Quando você cria um fideicomisso “revogável”, você o financia durante sua vida e pode alterá-lo ou cancelá-lo a qualquer momento. Trusts são regidos pela lei estadual, portanto, certifique-se de estar de acordo com os requisitos locais antes de prosseguir. Para criar esse tipo de confiança, você deve identificar a propriedade que deseja transferir. Em seguida, você precisa redigir um documento fiduciário, no qual explica quem deve receber a propriedade quando você morrer. Se você tiver dúvidas, consulte um advogado qualificado de trustes e propriedades. Embora um fideicomisso possa evitar inventário e outras complicações, ele não evitará impostos sobre uma propriedade ou renda associada com a propriedade fiduciária de nenhuma forma. Observe que, embora outro nome para um fideicomisso revogável seja um "fideicomisso vivo", isso não é o mesmo que um testamento vital e não deve ser confundido com ele.

Passos

Parte 1 de 3: Decidindo qual propriedade incluir

1. 

   
   
   Considere adicionar imóveis. Você pode colocar uma casa ou outro pedaço de propriedade em sua confiança revogável. Você pode incluir uma propriedade mesmo que ela tenha uma hipoteca. Considere se deseja deixar propriedades para seus herdeiros por meio de um fideicomisso.
   • Como a confiança é revogável, você pode mudar de ideia a qualquer momento (a menos que fique incapacitado). O único custo em que você incorrerá é o custo de devolver o título de propriedade ao seu nome.
   • Perceba que a hipoteca segue a propriedade para o truste.

2. 

   
   
   Identifique os interesses comerciais. Sua participação em qualquer empresa é provavelmente muito valiosa. Você deve considerar deixar esses interesses para pessoas em sua confiança revogável. Por exemplo, você pode deixar o seguinte:
   • Você pode transferir os ativos e o nome comercial de uma empresa unipessoal para o truste revogável.
   • Você pode transferir sua participação acionária em uma parceria para o trust, embora deva primeiro verificar o documento de parceria. Alguns documentos de parceria limitam sua capacidade de fazer essa transferência.
   • Você também pode transferir ações de uma empresa fechada para seu fideicomisso revogável.
   • Você também pode transferir sua participação acionária em uma sociedade de responsabilidade limitada, embora precise que outros proprietários concordem.
   • Um trust pode possuir propriedade comercial, mas não pode operar um negócio. Se os interesses comerciais a serem transferidos forem ações da empresa S, deve-se tomar cuidado para não violar as regras de propriedade para o status S.

3. 

   
   
   Adicione contas financeiras. Você também pode adicionar contas financeiras diferentes ao seu fundo revogável. Depois de incluir a conta no trust, o trust possui os ativos da conta. Considere adicionar o seguinte à sua confiança revogável:
   • ações
   • títulos

4. 

   Inclui ativos de propriedade intelectual. Muitas pessoas possuem propriedades valiosas que são intangíveis. Esse tipo de propriedade é freqüentemente chamado de propriedade intelectual. Você pode ter alguns dos seguintes, que pode confiar:
   • patentes
   • trabalhos criativos protegidos por direitos autorais

5. 

   Encontre outros objetos de valor para adicionar. Examine seus pertences e identifique o que mais você gostaria de deixar. Você não precisa adicionar à sua confiança cada bem que possui. No entanto, você deve adicionar coisas que tenham valor substancial, como o seguinte:
   • antiguidades
   • obra de arte
   • mobília
   • moedas
   • outros itens de colecionador

6. 

   Identifique o que não deve ser adicionado a uma relação de confiança revogável. Você não pode adicionar alguma propriedade a um trust, seja porque isso é muito complicado ou porque é ilegal. Em particular, você não deve adicionar o seguinte:
   • Contas de aposentadoria e 401 (k) s. No entanto, você pode nomear sua confiança como beneficiária.
   • Seguro de vida. Seus beneficiários são nomeados em sua apólice. No entanto, você pode nomear sua confiança como beneficiária.
   • Dinheiro. Você não pode transferir dinheiro, embora possa nomear alguém como beneficiário de uma conta em dinheiro. Eles então recebem o que quer que esteja na conta quando você morrer.
   • Títulos. É melhor usar o registro de transferência após óbito.
   • Veículos. Embora você possa transferir legalmente um veículo para um trust vivo, algumas seguradoras ficam confusas quando um trust é o proprietário. Provavelmente é mais fácil não possuir veículos em uma relação de confiança.

Parte 2 de 3: redigindo seu documento de confiança

1. 

   Determine quem receberá sua propriedade. Na morte, sua propriedade será transferida para os beneficiários. Você deve identificar quem deseja receber sua propriedade. Escolha também alguém para herdar, caso o beneficiário original morra antes de você.
   • Você também pode fornecer ao administrador instruções sobre como distribuir propriedade. Por exemplo, se você estiver deixando ativos para menores, pode não querer que o administrador transfira a propriedade até que eles atinjam uma certa idade, como 21 anos.

2. 

   Inclua uma procuração durável. Você pode nomear alguém para gerenciar seus negócios, caso fique incapacitado. Inclua uma procuração em sua confiança. O agente que você nomear pode tomar decisões médicas por você e administrar suas finanças.
   • O agente que você nomear deve ser alguém em quem você confia, como um filho ou cônjuge.
   • Converse com seu agente com antecedência para decidir que tipo de tratamento deseja receber quando estiver incapacitado. Um agente de confiança deve honrar seus desejos.
   • Lembre-se também de nomear um ou mais agentes sucessores, caso sua primeira escolha não possa servir na função.

3. 

   Nomeie um administrador. O administrador administrará a propriedade pertencente ao trust. Enquanto você viver, você será o curador. No entanto, você precisará nomear alguém para sucedê-lo como curador após sua morte. Essa pessoa será responsável pela transferência de ativos para seus beneficiários.
   • O administrador também pode gerenciar ativos em nome de filhos menores ou adultos com deficiência. Nessa situação, convém nomear alguém com experiência em gerenciamento de ativos fiduciários, como um advogado ou empresa de administração de ativos.
   • Você pode decidir tornar o administrador sucessor o beneficiário principal. Por exemplo, se você deixar tudo para seu único filho, poderá nomeá-lo como o curador sucessor.

4. 

   Encontre exemplos de confiança. Você pode redigir um fideicomisso revogável encontrando amostras online e usando-as como modelos para você. Por exemplo, Nolo tem um documento de confiança viva revogável. Você também pode encontrar exemplos de documentos fiduciários em livros da biblioteca local.
   • Além disso, você pode usar um software ou programas online que podem ajudá-lo. Esses programas fazem exemplos de perguntas e criam um documento confiável com base em suas respostas.

5. 

   Consulte um advogado de trustes e propriedades. Você certamente pode esboçar um simples fideicomisso revogável por conta própria. No entanto, você definitivamente deve consultar um advogado experiente em trusts e propriedades. Eles podem revisar seu documento e identificar qualquer coisa que esteja faltando.
   • Encontre um advogado de trustes e propriedades entrando em contato com a ordem dos advogados local ou estadual. Peça uma referência.
   • Chame o advogado e agende uma reunião. Diga a eles que você tem um rascunho de documento de confiança que deseja que eles revisem. Pergunte quanto eles cobrarão para revisar o documento.

6. 

   Execute a confiança. Você precisará assinar seu contrato de fideicomisso perante um tabelião público. Conseqüentemente, você deve incluir um bloco notarial na parte inferior do seu documento. Pesquise online por um bloco apropriado.
   • Você pode encontrar um notário no tribunal do condado, na prefeitura ou na maioria dos grandes bancos. Certifique-se de levar uma identificação pessoal suficiente com você, como carteira de motorista válida ou passaporte.
   • Você também deve assinar o fideicomisso na frente de uma testemunha, que não pode ser beneficiária. Consulte um advogado sobre os requisitos legais precisos do seu estado.

7. 

   Renomear ativos. O trust deve conter ativos incluídos no trust. Isso significa que você manterá os ativos em sua posição como administrador. Por exemplo, você pode transferir um imóvel para “Michael Jones, administrador do Michael Jones Revocable Living Trust datado de 11 de abril de 2017.” Registre a nova escritura com o escritório do Registrador de Ações do condado.
   • Alguns ativos não têm título. No entanto, você pode transferir instrumentos financeiros para uma nova conta de propriedade do trust.
   • Para outros ativos, você pode redigir uma “Cessão de Bens Pessoais Tangíveis Sem Título” e incluí-la com sua confiança. Você também deve criar uma programação e listar todos os ativos nela. Anexe a programação ao seu documento de confiança.

Parte 3 de 3: Mudando de ideia

1. 

   Remova a propriedade do trust. Com uma relação de confiança revogável, você pode remover facilmente uma propriedade se não quiser mais incluí-la. Você deve renomear a propriedade com seu próprio nome.
   • Qualquer propriedade que não seja do trust no momento da morte não pode ser transferida para ninguém por meio do trust. No entanto, ele agora será transferido por seu testamento ou pelas leis de intestado se você não tiver testamento.
   • Você também deve remover o ativo da programação anexada ao trust. Sua confiança deve ser configurada de forma que você não precise redigir uma emenda.

2. 

   Altere a confiança. Você precisará alterar seu trust se quiser mudar um beneficiário, nomear um curador sucessor diferente ou nomear um agente diferente para tomar decisões quando você estiver incapacitado. Se você estiver adicionando uma propriedade, também pode precisar adicionar uma emenda (a menos que a propriedade vá para a mesma pessoa para quem você deixou todas as propriedades). As alterações de confiança são fáceis de redigir, mas lembre-se do seguinte:
   • Identifique a confiança que você está alterando. Identifique por nome e data.
   • Declare também a provisão do trust que lhe dá o poder de emendar.
   • Sempre inclua uma declaração de que pretende que o restante do truste permaneça em vigor. Por exemplo, você pode escrever: “Em todos os outros aspectos, a confiança permanece inalterada”.
   • Execute a emenda do trust usando as mesmas formalidades que você fez para o trust original.

3. 

   Revogar a confiança. Você pode querer se livrar de toda a confiança. Pense bem antes de fazer isso. Não revogue se tudo o que você deseja fazer é corrigir. Razões comuns para revogar um trust incluem divorciar-se ou fazer grandes mudanças.
   • Você precisa revogar sua confiança em um documento que você assina e data. Encontre modelos online ou consulte um advogado imobiliário.
   • Lembre-se de transferir todas as propriedades de você como fiduciário para você. Isso significa que você precisará alterar o título da propriedade. Por exemplo, você deve executar uma ação de quitclaim para transferir os bens imóveis do trust de volta para você.

4. 

   Decida o que você quer fazer com sua propriedade. Se você remover uma propriedade de um fideicomisso ou revogar totalmente o seu fideicomisso, precisará decidir o que deseja fazer com sua propriedade. Um fideicomisso revogável não é um bom substituto para um testamento e você provavelmente deve redigir um testamento, se esta for sua intenção. Do contrário, você não pode controlar quem receberá sua propriedade quando você morrer.

Perguntas e respostas da comunidade

Onde eu registro a nova escritura?

Você arquiva a escritura no cartório de Registro de Ações do condado.

Todas as contas bancárias, investimentos e propriedades são renomeados quando o RLT é registrado?

Não. Você precisa renomear os ativos corretamente. Gravar um trust (o que não é obrigatório na maioria dos lugares) não altera o título de ativos.

Será que uma confiança viva revogável superará uma vontade que já existe?

Num sentido. Quando você transfere ativos para seu testamento vital revogável, eles não fazem mais parte de seu patrimônio. Assim, não há nada para o seu testamento transferir durante o inventário. Se você tiver testamento e confiança, deve se reunir com um advogado para discutir como harmonizar os dois documentos.

Posso ter 2 curadores ao mesmo tempo?

Você pode, mas deve considerar se é uma boa ideia. Os curadores podem discordar e cada um cobrará uma taxa por seus serviços.

Um acordo de confiança inclui uma última vontade e testamento?

Um trust revogável é um documento legal independente que atua ostensivamente como um substituto do testamento. A chave para garantir que seus bens passem para fora do inventário é renomear bens em nome de sua confiança revogável. Um último testamento e um testamento sempre devem ser criados em conjunto com um revogável para tratar dos ativos que podem passar no inventário.